App zum bezahlen per Handy

Masterofarch schrieb:Du weisst wie irrelevant es für mich ist was die "ganze Welt" macht?

In der Konsequenz stehst du irgendwann als irrelevant da. Zuerst wahrscheinlich im Beruf.
Was eine grundsätzliche Aussage ist, die sich nicht auf Payment bezieht. Wie ein Lehrer, der nur gelernt hat, mit Kreide auf Schiefer zu kratzen und jetzt Home Schooling machen muss.

Das mit dem Sicherheitsgeheule geht mir jetzt mal argumentativ am A. vorbei. Auch alles widerlegt.SpoilerWas ist, wenn die Matratze verbrennt, unter der die Socken mit deinen Geldscheinen liegen?

Nemon schrieb:Deutschland ist dabei hinterher mit seinen Geldsäcken. In vielen Ländern zahlt man kaum noch bar.

Was ich im Ausland übrigens nicht unbedingt positiv erlebt habe. Zum einen habe ich auf meinen Reisen deutlich weniger auf die Kosten geachtet, weil das bargeldlose Zahlen irgendwie "schmerzfreier" abläuft. Das heißt aber eben auch, man ist freigiebiger bzw. achtet weniger darauf, wieviel man ausgegeben hat.

Des weiteren hatte ich einige Male den Fall, dass der Zahlungsvorgang aus technischen Gründen verweigert wurde. Er wurde vom System abgelehnt. Es kommt zwar nicht oft vor, aber es kommt vor, und mein Eindruck ist, dass man deswegen doch immer mehr als eine Zahlungsmöglichkeit parat haben sollte.

Nemon schrieb:Das mit dem Sicherheitsgeheule geht mir jetzt mal argumentativ am A. vorbei. Auch alles widerlegt.

Ja schön für dich, deine bescheidene Meinung geht dann infolge dessen mir am A. vorbei um bei deiner Wortwahl zu bleiben.

Nemon schrieb:In der Konsequenz stehst du irgendwann als irrelevant da. Zuerst wahrscheinlich im Beruf.

Mach dir keine Sorgen, ich weiss schon wie man moderne Technologien verwendet. Und ich muss ja nicht alles was ich im Beruf brauche in meiner Freizeit auch tun. Ich glaube nicht das die Nutzung von Mobile Payment schnickschnack apps irgendwas mit meiner beruflichen Zukunft zu tun hat.



OT:

Nemon schrieb:und jetzt Home Schooling machen muss.

Da sprichst du was an, meine Frau ist zufällig Lehrerin. Im Lockdown im Frühjahr ist sie beinahe verzweifelt, da sie plötzlich damit konfrontiert war 10-12h pro Tag am Rechner sitzen zu müssen. Als sie sich für den Beruf des Lehrers entschieden hat, hat sie sich nicht dafür entschieden 10-12h pro Tag vor einem Bildschirm zu sitzen.
Wohl bemerkt für sie ist die Tätigkeit als Lehrerin nicht bloss ein Job sondern eine Berufung. Aber diese Homescholing Erfahrung führte dazu, dass sie mir sagte: "Wenn das die Zukunft des Lehrer seins ist, dann mach ich bald was anderes!"

Und damit meinte sie keineswegs den Einsatz moderner Technologie als Hilfsmittel für den Unterricht etc. Sondern die Tatsache, dass sie nicht mehr mit ihren Schülern im gleichen Raum sein kann und der Unterricht plötzlich digital stattfand. Denn bei allen Vorteilen die solche digitalen Hilfsmittel bieten, sind sie kein adäquater Ersatz für die physische Begegnung von Menschen.
Wer glaubt alles könne digital stattfinden, der befindet sich gewaltig auf dem Holzweg. Die Interaktion zwischen Menschen ist nicht die gleiche wie wenn man sich physisch gegenüber sitzt.

martenot schrieb:Was ich im Ausland übrigens nicht unbedingt positiv erlebt habe. Zum einen habe ich auf meinen Reisen deutlich weniger auf die Kosten geachtet, weil das bargeldlose Zahlen irgendwie "schmerzfreier" abläuft. Das heißt aber eben auch, man ist freigiebiger bzw. achtet weniger darauf, wieviel man ausgegeben hat.

Das ist rein subjektiv und persönlich, kann man als allgemeingültiges Argument nicht gelten lassen.
Du hast beim Mobile Payment sofort eine Push-Nachricht auf dem Bildschirm, die den Bezahlvorgang und Betrag quittiert. Und einen Fingerabdruck weiter bist du in deiner Kreditkarten-App für die Abrechnung.

Nemon schrieb:Das ist rein subjektiv und persönlich, kann man als allgemeingültiges Argument nicht gelten lassen.

Welche Voraussetzungen müssen denn erfüllt sein, um ein Argument als Argument gelten lassen zu können. Welche Kriterien für als gültig zugelassene Argumente wären zu nennen? Da du schreibst "kann man nicht gelten lassen", deutet diese allgemeine Formulierung auf einen Standard hin, der erfüllt sein soll, oder?

martenot schrieb:Welche Voraussetzungen müssen denn erfüllt sein, um ein Argument als Argument gelten lassen zu können.

Meinst du, es sei ein valides Gegenargument zu Mobile Payment, dass man leichtfertiger Geld ausgibt?

Nemon schrieb:Meinst du, es sei ein valides Gegenargument zu Mobile Payment

Darauf bezog sich die Frage, wie die offiziellen Kriterien für valide Argumente lauten. Bisher hatte ich gedacht, dieses Forum wäre durchaus für persönliche Einschätzungen und Meinungen gedacht, aber es scheint, dass nur offiziell validierte Argumente formuliert werden sollen?

@martenot
Ich habe deine Aussage in den falschen Hals bekommen :peace:
..aber ich habe auch gleich das Argument mitgeliefert, dass Mobile - auch im Vergleich zu Kreditkarte - die Umsätze deutlich besser dokumentiert. Dazu hast du dann nichts mehr gesagt ;)

Nemon schrieb:Dazu hast du dann nichts mehr gesagt ;)

Ich persönlich bin psychisch nun mal eher auf andere Zahlungsarten eingespielt, die mir ein gutes Feedback über das ausgegebene Geld liefern, und selbst wenn Mobile Payment das formell besser kann, werde ich dennoch solange wie möglich bei meinen bisherigen Zahlungsmögichkeiten bleiben, weil ich dadurch einen besseren Überblick behalten kann.

Wie gesagt, es handelt sich um eine persönliche Einschätzung, aber letztlich geht es ja auch um mein eigenes Geld, weswegen ich es nicht für verkehrt halte, meine eigene präferierte Zahlungsmethode beizubehalten. Bei anderen Dingen überlässt man es ja auch den jeweiligen Einzelpersonen, wie sie sie handhaben möchten (z.B. bei Terminkalendern sagt man auch nicht, man solle doch auf IT-gestützte Terminverwaltung umsteigen, oder? Wer lieber ein Notizbuch mit Kalender benutzt, kann das ja auch weiterhin machen, ohne davon überzeugt zu werden, dass man die Termine doch lieber per App verwalten sollte).

Generell gibt es beim Thema Bargeld vs. bargeldlos noch schwerwiegende Argumente - beim gegebenen Stichwort ist es für Handel und Finanzinstitute die Bargeldlogistik. Und dass der Hygiene-Aspekt nicht beiläufig ist, erleben wir gerade. Das nur zur Vervollständigung.

Ich wecke aus für mich aktuellen Gründen diesen Thread mal auf.

Da ich heute meine neue Bankkarte bekommen habe, die zum ersten Mal überhaupt NFC kann (meine Kreditkarte kann das seit Dezember - war schon ein Aha-Erlebnis) und gleich auch in Apple Pay integriert werden kann, habe ich dies gleich konfiguriert. Ich sehe dies jetzt weniger grundlegend, sondern eine Möglichkeit mehr, meine Zahlungsfähigkeit aufrecht zu erhalten. Bisher war es Bargeld, Bankkarte, Kreditkarte, und auf Reisen war es mir wichtig, nie alles gemeinsam bei mir zu tragen (mir wurde mal in Ungarn in den 90er Jahren auch aus eigener Unvorsichtigkeit die Geldtasche mit Bargeld und Bankkarte gestohlen, die Kreditkarte sicherte meine Bewegungsfreiheit). Dass ich jetzt mit dem Handy bezahlen kann, ist ein Stück Sicherheit mehr. Das Sicherheitsrisiko sehe ich im Vergleich zu Kreditkarten, welche die Musterunterschrift auf der Karte hatten, jetzt nicht so unbedingt als ein Problem. Da muss mir bei meiner derzeitigen Handy-Version auch jemand den Finger mit abschneiden.

Und ja, in Österreich sind wir immer ein wenig spät dran ;)

Narrenschiffer schrieb:Dass ich jetzt mit dem Handy bezahlen kann, ist ein Stück Sicherheit mehr.

Ich finde es auch wichtig, mehrere Optionen zum Bezahlen zu haben. Gerade auf Reisen ist es wichtig, dass man Alternativen hat, wenn eine Bezahlmöglichkeit mal wegfällt oder nicht funktioniert.

Mit dem Smartphone zu bezahlen, das kann ich allerdings auch noch nicht (ich kenn mich da noch zu wenig aus, braucht man dafür eine bestimmte Technologie? Ich habe noch ein Smartphone, das etwa 5 Jahre alt ist).

martenot schrieb:braucht man dafür eine bestimmte Technologie? Ich habe noch ein Smartphone, das etwa 5 Jahre alt ist

Ich habe ein iPhone 7 (Baujahr 2016), da ist dieses Apple Pay integriert. Für meine Bank musste ich deren App laden und konfigurieren (da gibt es jetzt zwei Passwörter - für das eBanking und die App je eine! - und eine extra PIN). Nach diesem Registrierungsmarathon (nach dreimal Eintippen des Passworts, das ich generiert habe und mir nie merken kann, war es mit dem Fingerabdruckscanner kurzgeschlossen) konnte ich die Karte ins Apple-Wallet übernehmen (wie es auf Android mit Google Pay geht, weiß ich nicht). Technisch ist es nicht mit Apple verbunden, da werden keine Daten übermittelt. Internetzugang muss nicht vorhanden sein. Einen Bezahlungstest muss ich erst durchführen - ist ja ganz neu.

Da ich wusste, dass mit der neuen Karte das geht, und die Bank mich schon vor Wochen informiert hat, dass eine neue Karte unterwegs ist, habe ich mich ein wenig rumgelesen, aber letztlich nirgendwo einen Showstopper gelesen. Es dürfte nicht risikoreicher sein als eine Karte.

Die andere Seite ist natürlich das Geldmanagement, das ist mit einem Bargeldkontingent leichter als mit E-Zahlungen. Das war aber auch mit Karte schon das Hauptproblem, dass die Übersicht verloren gehen und man satt ins Minus rauschen kann. Mit dem Handy könnte das noch schneller gehen. Da ist gerade in einer österreichischen Zeitung ein Hauptartikel über Jugendliche und Schulden, der schon etwas erschreckend ist.

https://www.derstandard.at/story/2000126540362/jung-arbeitslos-ueberschuldetschuldenmachen-ist-wieder-salonfaehig

Da meine Hausbank Garmin Pay nicht unterstützt, also dieses spezielle Feature der Garmin-Sportuhren, habe ich jetzt auf alle Bezahlmethoden, die eh schon laufen, noch Vimpay draufgesetzt. Das ist eine virtuelle Mastercard. Kostenlos in der Basisversion und scheinbar völlig unverfänglich. Ich habe damit einen Prepaid-Betrag am Handgelenk — eher als Notgroschen gedacht und für Situationen, wo ein Backup wichtig sein könnte und für beim Sport und am Strand, wo ich dann auf Bargeld, Smartphone und Karte ganz verzichten kann.